金保法講義｜13-1｜專業性原則｜資格取得

20220912｜V01｜池泰毅律師

01. 公平待客原則第八項為「業務人員專業性原則」。

02. 業務人員專業性原則，主要規定在：

1. 〈保業規則〉；
2. 〈保經規則〉；
3. 〈保代規則〉。

03. 以下，主要以〈保業規則〉為據，進行說明，並從幾個面向進行討論：

1. 資格取得；
2. 登錄制度；
3. 教育訓練；
4. 獎懲制度。

｜資格取得

04. 保險業務員必須通過資格測驗，始能取得保險招攬資格。

05. 下列保險險種，必須通過特別測驗，始能取得招攬資格：

1. 投資型保險；
2. 行動裝置保險；
3. 人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品。

06. 除了通過資格測驗外，保險業務員必須具備一定之積極資格，並且不得有消極要件的情況存在。

積極資格

07. 保險業務員資格之取得，應成年，具有高中（職）以上學校畢業或同等學歷，並應符合下列條件之一（〈保業規則〉§5 I）：

1. 參加各有關公會舉辦之業務員資格測驗合格。
2. 曾依本規則辦理登錄且未受 §11-1、13、19 III 撤銷登錄處分者。

08. 注意：《民法》§12 已修正，自 2023 年 1 月 1 日以後，成年人的年齡，將從 20 歲降為 18 歲。

消極資格

09. 業務員有下列情事之一，應不予登錄；已登錄者，所屬公司應通知各有關公會註銷登錄（〈保業規則〉§7）：

1. 無行為能力、限制行為能力或受輔助宣告尚未撤銷者。
2. 申請登錄之文件有虛偽之記載者。
3. 曾犯組織犯罪防制條例規定之罪，經有罪判決確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾 5年者。
4. 曾犯偽造文書、侵占、詐欺、背信罪，經宣告有期徒刑以上之刑確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾 3 年者。
5. 違反保險法、銀行法、金融控股公司法、信託業法、票券金融管理法、金融資產證券化條例、不動產證券化條例、證券交易法、期貨交易法、證券投資信託及顧問法、管理外匯條例、信用合作社法、洗錢防制法或其他金融管理法律，受刑之宣告確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾 3 年者。
6. 受破產之宣告，尚未復權者。
7. 有重大喪失債信情事尚未了結或了結後尚未逾 3 年者。
8. 依第 19 條規定在受經營同類保險業務之保險業、保險代理人公司、保險經紀人公司或銀行停止招攬行為期限內者。
9. 已登錄為其他經營同類保險業務之保險業、保險代理人公司、保險經紀人公司或銀行之業務員未予註銷，而重複登錄者。
10. 已領得保險代理人或保險經紀人執業證照，或充任其他保險代理人公司、保險經紀人公司或保險公證人公司之負責人者。
11. 最近 3 年有事實證明從事或涉及其他不誠信或不正當之活動，顯示其不適合擔任業務員者。